Tecnologia Blockchain - o futuro já é hoje
Nos últimos cinco anos, o blockchain se tornou tão popular quanto a Internet. Blythe Masters, CEO da Digital Asset Holdings, disse: “A tecnologia Blockchain deve ser levada tão a sério quanto o desenvolvimento da Internet no início dos anos XNUMX. É como um email para enviar dinheiro ”.
O mundo está entrando em uma era sem intermediários. As previsões feitas pelo Fórum Econômico Mundial em Davos no ano passado podem apoiar a revolução do blockchain. De acordo com isso, 2027% do PIB global total será armazenado em redes blockchain até 10. Mas mesmo agora, todos na Terra com acesso à Internet podem usar mecanismos de blockchain.
Contratos inteligentes - quem precisa deles?
Todos aqueles que estão interessados em uma troca rápida e segura de informações sem intermediários, assim como todos que precisam de abertura aliada à segurança. A tecnologia oferece cem por cento de transparência das informações, estabilidade de processamento, um novo nível de proteção de dados e custos mais baixos para serviços de contas e transações. A propósito, os defensores da tecnologia prometem que os pagamentos internacionais por pequenas e médias empresas e particulares só podem ser processados via blockchain à medida que aumenta a acessibilidade dos instrumentos de blockchain, o que será muito mais rápido e barato. Além disso, a tecnologia evitará vários erros de processamento de transações e reduzirá o número de transações fraudulentas.
A tecnologia tornou-se mais difundida no setor financeiro. Hoje, 11 bancos, incluindo Bangkok Bank, BBVA, BNP Paribas, HSBC, ING, Intesa Sanpaolo, Mizuho, RBS, Scotiabank, SEB e US Bank, estão desenvolvendo uma plataforma de blockchain para operações de negociação (atualmente 90% baseada em documentos em papel )
A moeda digital do banco central (CBDC) se tornou um tema quente no mundo financeiro recentemente. Vários bancos centrais estão realizando análises e estudos nos quais examinam a viabilidade técnica e econômica da introdução do dinheiro digital e os possíveis efeitos sobre a política monetária, liquidez, etc.
Outros sinais de criptografia estão chegando atualmente da Amazon, na forma de um novo anúncio de emprego na plataforma de negócios LinkedIn. A subsidiária Amazon Web Services (AWS) deseja acelerar os processos de processamento de criptomoedas, como stablecoins, tokens de segurança ou tokens não fungíveis. Para tanto, são necessários especialistas para processar transações e armazenar ativos digitais na nuvem.
O nosso instituto acompanha a evolução tecnológica e já apoiou vários projectos de desenvolvimento e criação de criptomoedas baseadas em blockchain, nomeadamente stablecoins. Durante este tempo, foram identificados aspectos importantes que devem ser levados em consideração ao decidir se comprá-los. Outra área são os contratos inteligentes, que vemos como um novo serviço para transações rápidas, auditorias e transferências de dinheiro.
As criptomoedas se tornaram uma nova classe de ativos!
Um ponto de inflexão está se aproximando no negócio de criptomoedas. Após os anos Sturm und Drang com enormes flutuações de preços, nos quais investidores privados em particular negociavam em mercados online não regulamentados, uma era de profissionalização começa. Os investidores institucionais estão impulsionando o desenvolvimento de Bitcoin, Ethereum and Co. para uma classe de ativos independente.
A velocidade com que essa mudança está ocorrendo é exorbitante. A capitalização do mercado de criptomoedas, cuja história inteira tem pouco mais de 10 anos, quase quadruplicou desde o início do ano, chegando a US $ 2,73 trilhões (dados da CoinGecko de 03.12.2021/XNUMX/XNUMX)
Isso é apoiado pela crescente popularidade das principais criptomoedas como Bitcoin, bem como pelo influxo de investidores institucionais no mercado, o que ajuda a reduzir a volatilidade. No passado, esse foi um fator importante que desencorajou os jogadores conservadores.
Para reduzir a volatilidade, uma "moeda estável", ou seja, stablecoin, foi criada. Isso ajudou a estabilizar os preços dos ativos digitais.
Stablecoin se refere a um ativo de criptomoeda cujo valor atual é garantido por um dos tipos de ativos líquidos e tradicionais - moeda, commodities, metais - ou seja, ativos que são aceitos na prática financeira global como um meio confiável e legítimo de liquidação. O principal objetivo do stablecoin é suavizar a volatilidade da criptomoeda, pois seu preço (valor de troca no mercado) está “amarrado” ao preço, por exemplo, do dólar americano, do franco suíço, do ouro ou de outros metais. Há uma analogia aqui com os eventos anteriores a 1973, quando o dólar americano era totalmente lastreado em ouro, o chamado "padrão ouro". As vantagens de tais práticas são as seguintes: preços previsíveis de criptomoedas, que possibilitam o processamento de contratos de longo prazo entre as contrapartes; seguro contra a forte desvalorização de criptomoedas, especialmente se tecnologias de manipulação de informações forem usadas por insiders; e a capacidade de usar criptomoedas garantidas por ativos como meio de acumulação e reserva.
Vantagens de stablecoins
As vantagens das stablecoins lastreadas em metal permitem transações nas quais os participantes podem vender quantidades excedentes de um determinado metal a terceiros em termos mais favoráveis do que os contratos convencionais. O Stablecoin também reduz significativamente os custos de transação e permite que os clientes negociem com mais rapidez.
- A capacidade de investir em metais sem o incômodo de transportá-los e armazená-los
- Ao comprar stablecoin, o usuário pode revendê-lo e trocá-lo por metal físico.
- Acessibilidade não só para investidores institucionais, mas também para investidores privados
Desvantagens de stablecoins
- Há uma grande desvantagem com todas as stablecoins com suporte de metal. A porcentagem de seus títulos e liquidez depende de quem os emitiu.
- É por isso que controles rígidos são importantes aqui. Caso contrário, será impossível garantir a segurança e a conectividade entre os metais e os stablecoins. Uma proporção de 1: 1 só pode ser alcançada se for centralizada.
- A auditoria faz parte do sistema de controle. Isso ajuda a garantir todas as funções especiais. Retirada lenta de fundos.
O Instituto de Terras Raras e Metais (ISE) sobre o assunto
Neste caso, o nosso instituto oferece os seus serviços para a auditoria e verificação: confirmação da quantidade e qualidade da mercadoria bem como da sua avaliação. É importante levar em consideração as normas internacionais que determinam que uma auditoria deve ser realizada trimestralmente para garantir a transparência e a credibilidade da empresa. É importante reconhecer que a liquidez geral é afetada por mudanças nos preços dos metais e aumentos ou diminuições nas vendas. Todas essas medidas devem ser estritamente regulamentadas.
Uma moeda estável é um instrumento financeiro regulamentado, portanto, uma moeda estável sempre tem um prospecto de venda, semelhante a ações ou fundos. Observamos que atualmente existem muitas moedas utilitárias que se apresentam ao mundo exterior como securitização de valores. Via de regra, sempre se pode presumir aqui uma tentativa de fraude, visto que se trata, definitivamente, de um instrumento financeiro sujeito a regulamentação.
Também descobrimos que há moedas ou tokens que foram avaliados por 5 anos ou mais. Se o preço de uma commodity foi determinado há cinco anos, geralmente não tem nada em comum com o preço atual.
Existem produtos de metal que têm um preço muito alto na sua avaliação pela sua menor unidade (1 grama, 1 metro, etc.). Todos os produtos de metal são produtos produzidos sinteticamente que, como todos os produtos sintéticos, diminuem de preço à medida que a quantidade aumenta. Observamos que, por exemplo, o preço de um grama de pó de cobre (EURO 1200-1800) na qualidade 99,9997%, esférico e menor que 10 µm é extrapolado linearmente para várias centenas de quilogramas. Esta é uma conta leiteira e de forma alguma corresponde à realidade. O preço por unidade de todos os produtos manufaturados diminui à medida que a quantidade aumenta. Quanto mais restrito o mercado, mais drástico é o desconto.
Além de alguns projetos de moedas estáveis, o ISE também apóia seu próprio projeto na área de contratos inteligentes. Um contrato inteligente baseado em um blockchain autoescrito está atualmente sendo testado para facilitar a compra e venda de metais a partir de maio de 2022. Em breve relataremos mais sobre este tópico. Por favor, envie perguntas à imprensa para conveyors.au@prok.com
Exemplos de stablecoins
- Digix Gold (DGX) é um token ERC-20 baseado no Ethereum. É lastreado em ouro: 1 DGX corresponde a 1 grama do metal. Suas reservas de ouro são armazenadas em Cingapura e verificadas a cada 3 meses. Os proprietários de DGX podem até trocar a moeda por barras de ouro verdadeiras - mas uma viagem a Cingapura é necessária.
- A Tiberius Coin (TCX) não está vinculada a um único ativo, mas sim a uma combinação de 7 metais preciosos usados na fabricação de dispositivos de alta tecnologia. Espera-se que o valor do TCX aumente à medida que as células solares e os carros elétricos se difundam.
- SwissRealCoin (SRC) é apoiado por um portfólio de imóveis na Suíça. Os detentores de Stablecoin podem votar para selecionar propriedades para investimento.
Os cenários para o possível uso do blockchain são muito diversos. As empresas veem usos potenciais para registros distribuídos nas áreas de cadastro, votação, distribuição de produtos, energia, crowdfunding, auditoria e serviços notariais.
Uma comunidade global de código aberto, Hyperledger, está atualmente trabalhando em cenários de blockchain de vários setores. SAP Ariba trabalha com a rede global Everledger para rastrear a produção e entrega de mercadorias - da matéria-prima às vendas.
Pode-se ter diferentes visões sobre criptomoedas, e não importa se o blockchain é revolucionário ou não, já que não há dúvida de que terá um impacto significativo em uma série de indústrias tradicionais, pois a tecnologia impulsiona a criação de novos negócios, produtos, Serviços e aplicativos. Além do mais, tudo isso já está acontecendo. E este passo em direção ao uso "em massa" do blockchain marca o fim da primeira fase de desenvolvimento desta tecnologia.
Atualmente não há regulamentação legal de criptomoedas, mas assim que houver um sistema regulatório eficaz (pelo qual os reguladores em todo o mundo estão se empenhando ativamente), haverá apenas criptomoedas "respeitáveis" que realmente têm valor e para as quais há longo prazo. perspectivas de longo prazo e dará novas oportunidades de desenvolvimento. Haverá uma versão previsível do mercado de criptografia, em que as criptomoedas se tornarão uma classe de ativos confiável.
ISE - dezembro de 2021
